公司（以下简称本公司）通过查验天津渤海集团财务有限责任公司（以下简称财务公司）《金融许可证》《营业执照》等证件资料，并审阅了财务公司验资报告，对财务公司的经营资质、业务和风险状况进行了评估，现将有关风险评估情况报告如下：

　　国人民银行天津市分行批准成立的非银行金融机构，是全国首批、天津市首家企业集团财务公司，具有全国银行间同业拆借中心、中国银行间市场交易商协会、上海票据交易所、北京金融资产交易所等多项会员资质。

　　公司出资39341.48万元，占比39.34%；天津渤化永利化工股份有限

　　7700.16万元，占比7.70%；天津长芦海晶集团有限公司出资16779.02万元，占比16.78%；天津长芦汉沽盐场有限责任公司出资16779.02

　　万元，占比16.78%；天津渤化资产经营管理有限公司出资4000万元，占比4.00%。除此之外，5亿增资已得到天津金融监管局批复，正在

　　承兑、资金结算与收付，提供成员单位委托贷款、债券承销、非融资性保函、财务顾问、信用鉴证及咨询代理业务，从事同业拆借和固定收益类有价证券投资。

　　盖公司经营管理和改革发展的各个领域的《财务公司制度汇编》的基础上，进一步强化了公司规范化管理，实时跟进法规进展，同步跟进金融资讯与集团制度的更新，并开拓了“建制铭规赋能致远”制度

　　据治理体系建设；负责识别、计量、评估、监测、预警、控制或缓释财务公司全面风险。

　　周期的管理和实施；各项信息系统的运行管理，财务公司网络和信息安全管理；对外部技术和设备供应商的资质和服务评审，组织做好外包管理工作；信息科技风险的排查评估和整改落实；以及各职能部门信息科技服务和技术支持。

　　部审计章程和管理制度；编制并落实中长期审计规划和年度审计计划，并组织实施；负责公司治理、经营管理、内部控制、风险管理、会计统计、信息系统、绩效薪酬、监管检查整改等领域的稽核检查和内部审计，并督促改善；负责对财务公司重点项目的决策和实施程序，进行全过程监督。

　　“三会一层”的不断优化和完善；组织开展公司党务工作、人力资源管理工作、文件收发及档案管理工作、以及公司安全管理等各项后勤管理工作。

　　合规部和稽核审计部，对财务公司的业务活动进行监督和稽核。公司金融部根据已开展的各项金融业务制定相应的标准化操作规程和风

　　险防范监控机制。财务公司各职能部门责任分离、相互监督，对财务公司各项金融业务涉及的相关风险进行预测、评估和控制。

　　合集团财务运作实际需求，系统制定了《结算业务管理办法》《结算账户管理办法》《保证金账户管理办法》《资金账户管理办法》《存款管理办法》《网上银行密钥管理办法》《财务公司网银密钥操作规程》《存款利率定价管理办法》等一系列完备的业务制度及配套操作流程。

　　在集团成员单位申请财务公司网银密钥的环节，通过清晰界定申请条件、审核标准、密钥发放与回收流程等操作规范，让每一步操作都有章可循。同时，针对各项结算和存款业务，明确操作过程中的关键节点控制标准，比如业务办理的权限划分、资料审核的具体要求等，从制度层面构建起全方位的风险防控体系，有效降低业务操作中的潜在风险。

　　平和诚实信用的原则，将合规操作贯穿于业务全流程。在国家金融监督管理部门颁布的规范权限内，对存款办理、资金结算、账户管理等进行严格把控。定期对成员单位的账户信息、资金流动情况进行核对与监测，精准排查潜在风险点，切实保障成员单位资金的安全，维护好成员单位、财务公司等各当事人的合法权益。

　　核岗和账户管理岗相互协作又相互制约的工作机制。各岗位严格履行自身职责，在业务办理过程中发现问题，将第一时间反馈并协同处理，全力保障资金结算的高效与安全。

　　标准流程、关键环节注意事项作出了详细规定，所有结算业务均严格按照手册要求执行，从操作层面筑牢风险防线，有效杜绝操作风险。

　　授信管理办法》《敞口授信操作规程》《非敞口授信操作规程》《流动资金贷款业务管理办法》《票据承兑管理办法》《同业资金管理办法》《同业授信管理办法》《同业准入管理办法》及《固定收益类有价证券投资管理办法》等制度。财务公司通过制度的及时更新与制定，促进自身金融业务合规开展。

　　业务、同业业务均实行统一授信管理。对综合授信及信贷业务开展尽职调查，深入企业调研，从组织结构、经营情况、市场状况、财务状况、在外融资情况等方面对成员单位进行全面详细了解和掌握，为贷还款能力、现金流稳定性、担保覆盖充足性等核心指标，结合财务报表、经营数据及行业趋势进行多维度分析，严格执行分类标准。三是为弥补传统风险评价中财务数据、担保信息等静态指标的局限性，通过下厂实地调研，深入核查借款人真实经营状况及风险点，实地查看生产线运行、库存周转，了解企业战略规划、债务偿还安排，识别潜在经营恶化信号，提升信用风险防范的主动性和精准性，落实风险穿透管理。

　　市场风险内涵、治理架构和管理流程，提升风险管理能力。二是对于投资的金融产品，实行限额管理，采取事前额度审批，设定投资限额来避免因利率波动较大带来的市场风险。三是设定止损点，一旦触发阈值，采取必要的措施，及时止损。

　　为原则，进一步优化“三道防线”建设，明确董事会、监事会、高级管理层、总法律顾问以及各部门的合规管理职责；建立了以风险合规部为合规牵头责任部门、各业务部门“管业务必须管合规”的合规主体责任、纪检审计等部门监督责任的“三道防线”。各部门、各线条通力协作，切实促进合规管理体系有效运行。在业务及职能部门设置由各部门负责人担任的合规管理员，负责本部门合规管理工作的推进和落实，确保合规工作覆盖全公司各个业务线条和工作岗位，实现合规管理扁平化、高效化的工作模式。

　　系。稽核审计部负责人由公司董事会聘任，董事会对内部审计的独立性和有效性承担最终责任；二是财务公司稽核审计部2025上半年，

　　息化项目管理办法》《信息系统安全管理办法》《计算机网络管理办法》《数据安全管理办法》《信息系统运行维护管理办法》《用户和权限管理制度》《机房安全管理办法》《网络和信息安全专项应急预案》等。

　　按照国资委要求，财务公司牵头开展渤化集团司库系统建设项目，由化工行业企业集团财务公司软件开发商和监管当局认可的开发商进

　　行开发，涵盖了该账户、预算、票据、结算、融资、应收应付、供应链金融等各管理模块。

　　部控制提供了数据分析基础和决策支持。风险管控主要体现事前风险规避、事中风险审批、事后风险监控。该公司核心系统能够对其结算业务、信贷业务、资金业务等关键业务风险点提供管控支持。

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　　的职能权限、操作规程、网络安全和日志数据都有严格的控制，对操作环节、系统环节、决策环节等可能出现的风险进行监控。

　　员会及各部门能够有效履职，确保了业务的合规性和稳健性。现有风险管理政策较为健全，能够确定合理的风险偏好和风险限额，风险管理体系基本适应经营发展现状，能够涵盖各类风险类别。全年运行总体稳健，整体风险形势平稳可控。

　　贷款、银团流贷、票据贴现、票据承兑、委托贷款、非融资性保函、再贴现、同业拆借、回购业务以及固收类投资业务等业务种类。

　　权益总额18.72亿元。2025年上半年实现营业收入8423.15万元，

　　华人民共和国公司法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《企业会计准则》《企业集团财务公司管理办法》和国家有关金融法规、条例以及公司章程规范经营行为，加强内部管理。根据对财务公司风险管理的了解和评价，未发现风险控制体系存在重大缺陷。